FINMA-Enforcementverfahren gegen natürliche Personen - Ausgewählte prozessuale Aspekte aus der Praxis

FINMA-Enforcementverfahren gegen natürliche Personen haben in der Praxis jüngst an Bedeutung gewonnen. Für die betroffenen Personen stellen solche Verfahren eine erhebliche Belastung dar und allfällige Sanktionen, namentlich Berufs- und Tätigkeitsverbote sowie die Veröffentlichung von Verfügungen, haben für sie oft weitreichend persönliche Konsequenzen. Zudem stellen sich bei Enforcementverfahren gegen natürliche Personen regelmässig komplexe verfahrensrechtliche Fragen, da solche Verfahren oftmals parallel oder auch nachgelagert zu den entsprechenden Verfahren gegen das Finanzinstitut sowie gegen weitere Beteiligte laufen. Die jeweiligen Interessen sind dabei bei Weitem nicht immer gleichgelagert. Entsprechend sind die verfahrensrechtliche Stellung und die verfahrensrechtlichen Garantien der betroffenen natürlichen Personen für die FINMA, die Gerichte, die Anwälte und nicht zuletzt die Betroffenen selber von erheblicher Bedeutung. Dieser Aufsatz gibt einen Überblick über wichtige prozessuale Aspekte in der Praxis, analysiert diese und formuliert konkrete Handlungsempfehlungen.